L’assurance-vie : un investissement attractif ?!

La réponse est globalement positive : d’un point de vue rentabilité comme d’un point de vue fiscal.

Nous résumons ici quelques caractéristiques comparatives non exhaustives : contactez-nous pour plus de précisions ou une étude individualisée.

Contrairement à une idée reçue l’investissement dans un contrat d’assurance-vie n’est pas bloqué pendant 8 ans : cette durée correspond simplement à l’avantage fiscal maximal.

Concernant la rentabilité et le risque :

Concernant la fiscalité :

L’assurance-vie reste donc, pour de très nombreux résidents français, un investissement attractif, à la rentabilité et au risque similaire aux comptes-titres, et dont l’avantage fiscal cumulé (revenus et transmissions) peut s’élever, en quelques années, à plusieurs milliers d’euros pour les patrimoines modestes, et à plusieurs centaines de milliers d’euros, voire plusieurs millions d’euros, pour les patrimoines les plus importants.

Dans tous les cas un bilan patrimonial est bien entendu nécessaire, pour étudier la situation particulière du client et lui proposer une solution adaptée à ses objectifs et à sa situation personnelle.

Christian RANC

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